Újabb bírság az orosz bankóriás magyar leánycégének

Megosztás Tetszik

A jegybank 43,45 millió forint bírság megfizetésére és a jogsértő állapot megszüntetésére kötelezte a Sberbank Magyarország Zrt.-t többek közt hitelkockázati, tőkeszámítási, számviteli, adatszolgáltatási, illetve a pénzmosás és terrorizmus finanszírozás megelőzési tevékenységét érintő problémák miatt – közölte a Magyar Nemzeti Bank (MNB).

Az MNB megítélése szerint ugyanakkor ezek nem veszélyeztetik a hitelintézet megbízható működését.

A jegybank a 2014. január 1-jétől a vizsgálat lezárásáig terjedő időszakot vizsgálta a Sberbanknál hivatalból.

A közlemény szerint a hitelkockázat területén belül a fedezetértékelésre, a késedelmes állomány kezelésére, a lakossági és vállalati hitelezésre, az ügyfél- és ügyletminősítésre, valamint az átstrukturálásra vonatkozóan állapított meg hiányosságokat az MNB. Problémát talált a jegybank emellett az adatszolgáltatási és informatikai rendszerek, a számviteli eljárások, valamint a vállalatirányítás terén is.

Ami a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzésével kapcsolatos jogszabályi előírásokat illeti, a vizsgálat megállapította, hogy egyes ügyfelek és tranzakciók azonosítása elmaradt, több tényleges tulajdonosi nyilatkozat helytelen volt, valamint az informatikai-nyilvántartási rendszer nem biztosította teljes körűen a szűrések végrehajtását.

A bírság mértékét az MNB közlése szerint a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni tevékenység körében és a pénzügyi szolgáltatási területen feltárt jogsértések száma és súlya indokolta. Enyhítő körülmény volt a bank együttműködő magatartása, a hiányosságok megszüntetésére tett azonnali intézkedései, továbbá az, hogy a jogsértések kapcsán nem sérültek az ügyfelek érdekei – tették hozzá.

Az MNB idén július végén 19 millió forintra bírságolta a Sberbank Magyarország Zrt.-t pénzforgalmi jogszabálysértések miatt, valamint arra kötelezte a hitelintézetet, hogy szeptember végéig orvosolja az általa elkövetett szabálysértéseket. A mostani bírság ismeretében erre nem került sor.

A Sberbank Magyarország Zrt. a Magyar Nemzeti Bank közleménye kapcsán a kvetkező közlemény juttatta el szerkesztőségünkhöz:

"A Bank rendkívül fontosnak tartja a jogszabályoknak és a Magyar Nemzeti Bank elvárásainak megfelelő működést. A hitelintézet már a vizsgálat során lépéseket tett az érintett területek fejlesztése és a feltárt hibák kijavítása érdekében. A Magyar Nemzeti Bank által előírtak teljesítése folyamatban van."