Ezreket vertek át milliárdokkal, az MNB-t okolják, gigabírságot fizethetnek

Megosztás Tetszik

A Fortress Holdings LLC és egy természetes személy forrásgyűjtésre irányuló pénzügyi szolgáltatási tevékenységet, a Flow Money Kft. és a FLOW MONEY INT. LTD pedig kiemelt közvetítői tevékenységet végzett az arra vonatkozó engedély nélkül – állapította meg az MNB, amely e szereplőket összesen 1,251 milliárd forint piacfelügyeleti bírság megfizetésére kötelezte

Mint arról a Magyar Nemzeti Bank (MNB) már több ízben is tájékoztatta a nyilvánosságot, 2013 novembere óta piacfelügyeleti eljárást folytatott – többek között – Sz.-F. Zsolt Sándor budapesti természetes személy, a máltai székhelyű Fortress Holdings LLC, a Flow Money Consulting Kft (székhely: 1138 Budapest, Népfürdő utca 22.) és a brit székhelyű FLOW MONEY INT. LTD tevékenységének vizsgálatára.

Az eljárás során beszerzett bizonyítékok alapján az MNB már 2014. február végén közzétett végzésében azonnali hatállyal megtiltotta, hogy – többek között – Sz.-F. Zsolt Sándor, a Fortress Holdings LLC, a Flow Money Kft. vagy a FLOW MONEY INT. LTD jegybanki engedély nélkül vagy bejelentés hiányában bármely, az MNB engedélyéhez vagy bejelentéshez kötött tevékenységet végezzen. Az MNB által beszerzett bizonyítékok alapján a Fortress Holdings LLC jogszabálysértő tevékenységét a tiltó végzés ellenére is folytatta.

A most lezárt piacfelügyeleti eljárás keretében az MNB megállapította, hogy 2013 novemberéig Sz.-F. Zsolt Sándor a ténylegesen nem létező Fortress Insurance & Investment Company „képviseletében” eljárva nyilvános forrásgyűjtő tevékenységét – a befektetőket megtévesztve – azt a hamis látszatot keltve végezte, hogy ő maga egy világszerte közismert, amerikai egyesült államokbeli társaság képviselője (legtöbbször igazgatója) vagy valamiféle megbízottja.

Ennek során Sz.-F. Zsolt Sándor „képviselőként” nagy valószínűséggel 1252 (bizonyíthatóan 1055) befektetővel került kapcsolatba. Az MNB által átvizsgált iratok tanúsága szerint Sz.-F. Zsolt Sándor így mintegy 7,7 milliárd forint összegben vett át közvetlenül vagy közvetetten, visszafizetési kötelezettséggel pénzeszközöket.

2013 novemberét követően Sz.-F. Zsolt Sándor tevékenységét a Fortress Holdings LLC nevében folytatta. Az MNB 1654 olyan befektetőt azonosított, akik nagy valószínűséggel (bizonyíthatóan 1606-an) kerültek kapcsolatba a Fortress Holdings LLC-vel. Ennek során a társaság mintegy 2,7 milliárd forint összegben vett át közvetlenül vagy közvetetten, visszafizetési kötelezettséggel pénzeszközöket.

Tekintettel az átvett pénzeszközök együttes összegére, az MNB engedély nélkül végzett pénzügyi szolgáltatási tevékenység („más, a nyilvánosságtól származó visszafizetendő pénzeszköz gyűjtése”) miatt Sz.-F. Zsolt Sándort és a Fortress Holdings LLC-t is a kiszabható maximális összegű, 500-500 millió forint piacfelügyeleti bírság megfizetésére kötelezte. A kiszabott piacfelügyeleti bírságok összegének meghatározása során az MNB kiemelt súllyal vette számításba – többek között – azt a körülményt, hogy Sz.-F. Zsolt Sándor és a Fortress Holdings LLC a forrásgyűjtésre irányuló tevékenység végzéséhez a jogszabályban megkívánt (személyi, tárgyi, technikai) garanciarendszer teljes hiánya okán kiemelt befektetői kockázatot idézett elő.

Az MNB rendelkezésére álló egyes információk szerint a most piacfelügyeleti bírsággal sújtott személyek ígért kifizetéseik hónapok óta tartó csúszásáért, elmaradásáért a befektetők előtt az MNB-t okolják, s a jegybankkal kötött valamiféle „egyezségükre” hivatkoznak. Az MNB azonban közigazgatási hatóságként sem Sz.-F. Zsolt Sándorral, sem a Fortress Holdings LLC-vel semmiféle „egyezséget” nem kötött. A magyar pénzpiacon – az összegyűjtött forrás volumenét tekintve – ez idáig példátlan mértékű jogszabálysértés közigazgatási jogi szankcionálása Sz.-F. Zsolt Sándor és a Fortress Holdings LLC befektetőkkel szemben fennálló fizetési kötelezettségeit semmilyen formában nem érinti, a jegybank e szereplők ezzel ellentétes állításait határozottan cáfolja. Az MNB által az eljárás során fellelt és zárolt összeg csupán a töredéke a jogosulatlan tevékenység keretében a befektetőktől átvett összegnek.

A piacfelügyeleti eljárás során az MNB azt is megállapította, hogy Sz.-F. Zsolt Sándor és a Fortress Holdings LLC a befektetők felkutatásában, a befektetések ismertetésében és a befektetőkkel való kapcsolattartásban a Flow Money Kft., illetve a FLOW MONEY INT. LTD segítségét vette igénybe. Utóbbi társaságok szintén engedély nélkül végeztek kiemelt közvetítői tevékenységet, így az MNB a Flow Money Kft.-t 1,1 millió, a FLOW MONEY INT. LTD-t pedig 250 millió forint piacfelügyeleti bírság megfizetésére kötelezte.

Bár az MNB az ügy kapcsán már 2013 novemberében feljelentést tett, a piacfelügyeleti eljárás során beszerzett bizonyítékok alapján újabb bűncselekmények elkövetésének gyanúja is felmerült. Így a jegybank az illetékes nyomozó hatóságoknál újabb büntetőeljárásokat kezdeményez.

Az MNB - mint arról már korábban szintén tájékoztatta a nyilvánosságot - a piacfelügyeleti eljárás során ideiglenes biztosítási intézkedésként egyes számlák és eszközök zárolását rendelte el. Az MNB ezen zárolásokat biztosítási intézkedés keretében a piacfelügyeleti eljárás lezárását követően is fenntartja.

Tekintettel ugyanis arra, hogy az MNB rendelkezésére álló adatok alapján a most bírsággal sújtott piaci szereplők befektetők felé fennálló fizetési kötelezettsége jelentősen meghaladja az MNB által zárolt számlákon található eszközök együttes összegét, az MNB biztosítani kívánja az általa kezdeményezett büntetőeljárásokban az esetlegesen szükségessé váló, a büntetőeljárásról szóló törvény szerinti valamely intézkedés illetve a károsultak – büntetőeljárás keretében megtett – esetleges polgári jogi igényének alapját. Az MNB ezért javasolja mindazon befektetőknek, akiknek a jelen ügyben érintett piaci szereplőkkel szemben befektetésükből fakadó követelésük áll fenn, hogy azt minél előbb jelezzék a büntetőeljárást folytató Budapesti Rendőr-főkapitányságnál.