A 3,6 millió forint feletti készpénzelfogadást engedélyhez kötik

Megosztás Tetszik

Az új pénzmosási irányelvek magyar jogba történő átültetése miatt lépett hatályba 2007. december 15-től a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény, amely minden olyan kereskedőre kiterjed, aki árukereskedelmi tevékenysége során 3 millió 600 ezer forintot elérő vagy meghaladó összegű kifizetést fogad el. Ilyen készpénzes ügyletek lebonyolítását március 15-től törvényben előírt kötelezettségek kötik - figyelmeztet a PricewaterhouseCoopers (PwC) hírlevele.

A törvény értelmében a 3 millió 600 ezer forintot elérő vagy meghaladó készpénzkifizetéseket március 15-ét követően a kereskedők csak akkor fogadhatnak el a vásárlóktól, ha vállalják egy pénzmosás elleni rendszer felállítását és működtetését. Ennek keretében vállalniuk kell a pénzmosás megelőzésére vonatkozó belső szabályzat elkészítését, amelyet a kereskedelmi hatósághoz is be kell nyújtaniuk, meg kell szervezniük az alkalmazottak ilyen irányú oktatását, és ki kell jelölniük a cégnél az ORFK-val való kapcsolattartásra jogosult tisztségviselőt.

A kereskedelmi hatóság a kereskedő által benyújtott szabályzat elfogadásával egyidejűleg a céget nyilvántartásba is veszi. Enélkül a regisztráció nélkül egyik kereskedő sem fogadhat el 3 millió 600 ezer forintot elérő vagy azt meghaladó összegű készpénzfizetést – figyelmeztet a PwC hírlevele.

Ennek fényében a vállalkozásoknak érdemes felülvizsgálniuk, hogy milyen gyakori az ilyen értékhatár feletti készpénzfizetés, és átgondolni, érdemes-e vállalniuk a rendszer felállítását és a kötelezettségeket.