Milliárdokat gyűjtött össze jogosulatlanul egy magánszemély befektetni szándékozóktól

Megosztás Tetszik

Azonnali hatállyal megtiltotta egy magánszemélynek a Magyar Nemzeti Bank (MNB), hogy a jegybank engedélye nélkül betétet gyűjtsön vagy más visszafizetendő pénzeszközt fogadjon el fogyasztóktól – közölte a jegybank. Az MNB piacfelügyeleti eljárást folytat annak megállapítására, hogy az ügyben érintett magánszemély végez-e, végzett-e jogosulatlan pénzügyi szolgáltatási tevékenységet.

A vizsgálatban eddig gyűjtött adatok alapján a magánszemély több száz befektetőtől vehetett át kamatígérettel "kölcsönügyletek" keretében pénzeket, amelyek együttes összege több milliárdos nagyságrendű lehet. Saját belátása szerint rugalmasan kezelhette a kapott összegeket, azokkal kriptotőzsdéken kereskedhetett, az elért hozamból pedig sikerdíj cím alatt részesedhetett.

Kiemelték, hogy a magánszemély tevékenysége kapcsán nem rendelkezik az MNB betét vagy más visszafizetendő pénzeszköz gyűjtésére irányuló felügyeleti engedélyével, üzleti megbízhatóságára és a fogyasztók védelmére semmilyen garancia nincs.

Az MNB a beszerzett adatok, bizonyítékok alapján – a pénzügyi közvetítőrendszer zavartalan, átlátható és hatékony működésének biztosítása, illetve a befektetők érdekeinek védelme érdekében – vizsgálatának lezárásig az azonnali tiltás mellett döntött.

Az MNB azonnali intézkedése nem érinti a magánszemély polgári jogi kötelezettségét az ügyfélpénzek visszafizetésére. Ha a magánszemély folytatná a most megtiltott tevékenységét (illetve azt a továbbiakban is hirdetné), az MNB azt rosszhiszeműsége bizonyítékaként – ezáltal súlyosító körülményként – értékelheti.

Az MNB az ügyfeleknek azt javasolja, egy-egy pénzügyi szolgáltatás, termék igénybevétele előtt előzetesen mindig ellenőrizzék, hogy az adott intézmény vagy magánszemély rendelkezik-e pénzügyi tevékenység végzéséhez szükséges engedéllyel vagy regisztrációval és ezáltal szerepel-e az MNB piaci szereplőket felsoroló nyilvántartásában, illetve a jogosulatlan piaci szereplőket bemutató figyelmeztetések menüpontban. Mindezek a jegybank honlapján az mnb.hu oldalon érhetők el.