80 millió forintos bírság a Raiffeisen Banknak

Megosztás Tetszik

Az MNB összesen 80 millió forint bírság megfizetésére és a jogsértő állapot megszüntetésére kötelezte a Raiffeisen Bankot a tőkeszámítási, kockázatkezelési, informatikai, a pénzmosás elleni, valamint a befektetési szolgáltatási tevékenységet érintő egyes hiányosságok miatt. A feltárt jogsértések nem hordoznak rendszerkockázatot, s nem veszélyeztetik a bankcsoport megbízható működését.

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) – korábban elfogadott felügyelési ütemterve részeként – átfogó csoportvizsgálatot végzett a Raiffeisen Bank Zrt.-nél, illetve az összevont alapú felügyelet alá tartozó leányvállalatainál, a Raiffeisen Lízing Zrt.-nél és a Raiffeisen Corporate Lízing Zrt.-nél. A jegybank a 2014. január 1-jétől a vizsgálat lezárásáig terjedő időszakot tekintette át.

A csoportvizsgálat a Raiffeisen Banknál egyebek között a hitelkockázat kezelésére – így a belső szabályozásra, az átstrukturált és nem teljesítő hitelek kezelésére, az értékvesztés meghatározási módszertanra, a fedezetértékelésre, továbbá az adatszolgáltatásra – vonatkozóan állapított meg (részben a korábbi felügyeleti határozatokban már kifogásolt, de a bank által meg nem szüntetett) hiányosságokat. Problémát talált a MNB emellett a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzésére irányuló tevékenység, s az informatikai biztonság terén is. A bank emellett a befektetési szolgáltatási tevékenysége során nem felelt meg maradéktalanul a pénzügyi eszközök kezelésére, portfoliókezelésre, belső kontrollfunkciókra és az alkalmassági ügyféltesztekre vonatkozó jogszabályi előírásoknak sem.

Mindezek nyomán az MNB ma közzétett határozatában kötelezte a Raiffeisen Bankot, hogy legkésőbb a határozat kézhezvételét követő 3, illetve 6 hónapon belül, a tőkeszámítás körében pedig 2018. január 1-éig tegye meg a szükséges intézkedéseket a feltárt hiányosságok megszüntetésére. Így gondoskodjon arról, hogy a belső szabályozás, a fedezetértékelési és kontroll folyamatok, s az adatszolgáltatás teljes körűen feleljen meg a jogszabályi előírásoknak. Ugyancsak mindenben meg kell felelnie a jogszabályoknak a szavatoló tőke és a tőkekövetelmény kiszámítása, az informatikai biztonsági rendszerek működése, a pénzügyi eszközök kezelése, továbbá a pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló körülmények bejelentése során.

A hiányosságok miatt a jegybank összesen 80 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki a bankkal szemben. Ezt különösen indokolttá tette a pénzügyi és befektetési szolgáltatási tevékenység körében megállapított jogsértések száma és súlya, illetve egyes jogsértések ismétlődése. Enyhítő körülménynek számított ugyanakkor, hogy az ügyfeleket nem érte érdeksérelem, s időközben a beruházások megvalósultak.

A Raiffeisen Lízing Zrt. és a Raiffeisen Corporate Lízing Zrt. vizsgálatát a jegybank intézkedés nélkül zárta le.