Kedves Szakértő! Ügyfeleim 2012. 05. hónapban kötöttek Fundamenta lakástakarék-szerződést, újabb típusút. Most, lejáratkor szeretnék felvenni, de csak a befizetett alapösszeget, hitel és állami támogatás nélkül. Kérdésünk, hogy ez a kiutalt összeg bevallási és adókötelezettséggel jár-e, mivel a Fundamentánál ezt a tájékoztatást kapták. Megköszönve várjuk a választ.
Egy kft. Fundamenta pénzügyi kiegészítő szolgáltatást végez. Minden hónapban a kapott jutalékból 50 ezer forint életpálya-levonás történik, amit a cég alkalmazottja 5 év után megkap. Kérdésem: a cégnek kell-e bármilyen adót ezután levonnia? Béren kívüli juttatásnak minősül-e?
Hová érdemes tenni megtakarítható pénzünket: betétbe, lakástakarék-pénztárba, nyugdíj-előtakarékossági számlára, Start számlára vagy önkéntes pénztárba? Az egyéni élethelyzetek mellett érdemes az egyes befektetési formák előnyeit is mérlegelni.
Szarvas Imréné
könyvvizsgáló, adószakértő, könyvelő
Szakmai kérdésekre professzionális válaszok képzett szakértőinktől
Bér
Nyugdíj
Osztalék
Ingatlan illeték