Késik a reálhozam: fizetnek-e kamatot?

hvg.hu

2011.03.31., 12:59 Frissítve: 2011.03.31., 12:52

Tetszik

Még legalább négy hónapot kell várniuk a magánnyugdíjpénztárból visszalépőknek arra, hogy a pénztárak megállapítsák, mennyi reálhozam jár nekik. A törvényben előírt július 20-ai dátum ugyanis nem azonos a reálhozamok kifizetésének időpontjával.

A közelmúltban egységesítették a törvényben a magán-nyugdíjpénztári vagyon elszámolásának dátumát. Eszerint a pénztáraknak 2011. május 31-én meg kell határozniuk a visszalépők egyéni számláinak értékét, és ezt az összeget egyben kell átadniuk 2011. június 12-ig a Nyugdíjreform és Adósságcsökkentő Alap részére.

A pénztáraknak – a törvény értelmében – az átadandó összegbe bele kell számítaniuk a náluk lévő összes függő portfólióban található pénzt is, ami a gyakorlatban olyan tagdíjakat is jelenthet, amelyek még nem érkeztek be a pénztárak számlájára – figyelmeztet Angyal József okleveles adószakértő.

Például olyan munkavállalóét is, akinek a munkáltatója időközben tönkrement, ezért fizetésképtelenné vált és tagdíjtartozása van, vagy aki például évekkel ezelőtt véletlenül rossz helyre utalta a tagdíjat, és bár azóta önellenőrzéssel korrigálta, az átfutási idő miatt a pénz még a NAV számlájára érkezik. A pénztáraknak a pontosan nem beazonosítható tagdíjbefizetéseiket is át kell adniuk az államnak, ezért – a Portfólió értesülése szerint – az sem kizárt, hogy olyan tételeket is beleszámítanak majd az átadott összegbe, amelyek gazdáiról később kiderül, hogy maradó pénztártagok. Ezeket a pénzeket – a hvg.hu minisztériumi forrása szerint – utólag visszakapják a maradók.

Miután a pénztárak kiszámolták és átadták az összeget az alapnak, meg kell határozniuk, hogy ki mekkora összegű reálhozamra és tagdíj-kiegészítésre jogosult. Ezt az államtól július 20-áig igényelhetik vissza, hogy később átutalják vagy kifizessék a tagoknak. A dátum egyelőre nem ismert, de a hvg.hu úgy értesült, kamatot a reálhozamra május 31-e és a visszaigénylés dátuma között nem szándékozik fizetni az állam.

A tényleges hozamokat jelentősen befolyásolják majd a tőzsdei folyamatok is.

Reálhozam-kalkulátor

Ha szeretné tudni, körülbelül mekkora összegre számíthat, kattintson az Adózóna Reálhozam-kalkulátorára!

Hozzon ki többet az Adózónából!
Előfizetőink és 14 napos próba-előfizetőink teljes terjedelmükben olvashatják cikkeinket, emellett többek között elérik a Kérdések és Válaszok archívum valamennyi válaszát, és kérdezhetnek szakértőinktől is.