Örökösödés: duplán adóztatnak a bankok?

Megosztás Tetszik

A kamatadó bevezetése óta többeket ért az a meglepetés, hogy néhány hazai pénzintézetnél az örökölt értékpapírok teljes összege után 20 százalék kamatadót is levonnak. A korrekcióra csak azután kerülhet sor, hogy az örökös igazolja az illeték befizetését.

Piroska azonnal telefonos ügyintézőhöz fordult. Kérdésére azt a választ kapta, hogy a levont 20 százalék a kamatadó. Olvasónk még mindig úgy gondolta, hogy véletlenül vonták le tőle a kamatadót, ezért felkereste az illetékes bankfiókját, ahol az egyik ügyintéző arról tájékoztatta, hogy ha valaki értékpapírt örököl, akkor annak a bekerülési értékét a bank nullának veszi. Mivel nem fizetett érte, így az nyereségnek számít, amely után kamatadót kell fizetnie, amit a teljes összeg után vonnak le és csak a visszaváltáskor jelenik meg a számlán.

A fenti eset nem egyedi, az általunk megismert történetek alapján három bankról biztosan tudjuk, hogy a fent említetthez hasonló módon jár el. A visszatartott összeg esetenként több millió forintra rúghat (Dóráék esetében például közel 6 millió forintot tart vissza a bank). Az érintettek mind azt firtatják, hogy jogosan tartják-e vissza a 20 százalék kamatadót a bankok az örökölt értékpapírok teljes értékéből, hiszen az örökölt vagyon után örökösödési illetéket (10-12 százalék) kötelesek fizetni, így azt a törvény szerint nem lehetne egyéb adóval sújtani. 

A hivatalok, bankok és az éritetettek jogi képviselőinek véleménye természetesen eltér. Az étékpapírok adóztatásáról szóló állásponokról részletesen a hvg.hu oldalon olvashat.