Bankkártyás bevételek könyvelése

Tisztelt Szakértő! A segítségét kérném, hogy az alábbi megoldás helyes-e a bankkártyás bevételek könyvelésére. A bankkártyás számlák is pénztárban vannak rögzítve, mint a készpénzes számlák. Valamint a pénztárgépszalagról a teljes bevétel (pénztárgépes). És a bankkártyaterminál napi zárása alapján van átvezetve 311-re (bankkártyás vevő). Igazából így a pénztárban a megfelelő összeg szerepel. Pl: Pénztárgépes bevétel 57 000 Ft, melyből bankkártyás 20 000 Ft Készpénzes számla volt 5000 Ft, Bankkártyás számla 10 000 Ft Napi zárás bizonylat a terminálról 30 000 Ft 1. bankkártyás és készpénzes számla rögzítése napközben: T3811 - K911, 467 15 000 Ft 2. Napi pénztárjelentés könyvelése nap végén: T3811 - K911, 467 57 000 Ft 3. Terminálzárás alapján átvezetés (mert ezen a bizonylaton szerepel a bankkártyás számla és bankkártyás pénztárgépes bevétel is): T3811 - K311 (bankkártyás vevők) - 30 000 Ft Így a pénztárban (3811) a készpénzes bevétel marad, ami 42 000 Ft, a bankkártyás vevőn (311) 30 000 Ft marad, ami másnap reggel megjelenik a banki kivonaton, és könyvelhető a T3841 - K311 30 000 Ft... Helyesen járunk el, ha így könyveljük? Vagy muszáj egyéb követelésre könyvelni, nem vevőre mivel a bankkal szembeni a követelés? Mindig így csináltuk, sose volt belőle probléma, de most felmerült, hogy lehet, nem helyes a pénztárba lekönyvelni és a 311-re átvezetni. Válaszát előre is köszönöm!