Megtakarítások időskorra: hozzáférés és a lekötés feltörése

Megosztás Tetszik

Csábítóak az önkéntes pénztári és a nyugdíj előtakarékossági számlákhoz adott állami juttatások, de a befektetés előtt nem árt mérlegelni a várható hozamokat, a hozzáférési lehetőségeket és a megtakarítás feltörésével kapcsolatos költségeket.

Sokunknál az év végére csúszik annak a eldöntése, hogy megfelelő megoldást találjunk arra, hogy a nettó jövedelmeinket úgy növeljük, hogy figyelembe vesszük a lehetséges adókedvezményeket. Ennek a legegyszerűbb példája, hogy megpróbáljuk igénybe venni az úgynevezett „megtakarítási adó-visszatérítéseket”, azaz átvizsgáljuk a lehetséges formákat, úgymint a lakás-takarékpénztári támogatást, a nyugdíjbiztosítási kedvezményt, a nyesz, az önkéntes biztosítási pénztárhoz kapcsolódó visszatérítést, vagy éppen a tbsz (tmsz) számla előnyeit. A következőkben azt vizsgálom, hogy egy-egy elköteleződés mivel jár, mennyiben határozza meg a jövőnket, azaz a gyakorlatban mit kínál a hozamok, költségek, hozzáférés és biztonság oldaláról, hiszen érdeklődőként általában eljutunk a legfeljebb „280 ezer forintos személyi jövedelemadó visszatérítés” gondolatáig, habár ez is jelentős technikai utánajárással jár.

OLVASSA TOVÁBB CIKKÜNKET, amelyből megtudja, milyen adókedvezményeket érvényesíthet önkéntes pénztári és nyesz megtakarításáraira, hogyan fér hozzá pénzéhez, mik a következményei, ha  idő előtt feltöri a számlát!
A teljes cikkhez előfizetőink és az oldalunkon próbaregisztrálók (korlátozott ideig) férnek hozzá, ha email-címük és jelszavuk megadásával belépnek az oldalra.

Olvassa el a tartós befektetési számláról megjelent cikkünket is!